Konto und Stripe , davon gebunden . Reicht für Fixkosten.
Noch keine Daten
Die Datenbank ist leer. Lade im Bereich Import die ausgefüllte Excel-Vorlage hoch, dann erscheinen hier die Zahlen.
Überblick
von offen, noch frei .
Ratehawk , Steuern und Sonstiges .
Brutto (), netto vom Kundenpreis.
Ohne Stornierte. Volumen .
der Marge brutto.
von Buchungen. Gebühren daraus .
Hotelkosten dieser Buchungen . Schon nicht mehr kostenlos stornierbar: .
Kundenpreis zusammen , noch nicht abgebucht. Das Hotel ist bei Ratehawk schon gebucht und belegt das Limit. Marge und Buchungen zählen erst ab dem Einzug.
Liquidität und Aufmerksamkeit
Liquiditätsübersicht
Jeden Montag. Für jeden Tag, zwischen zwei Kontoständen gilt der letzte bekannte Stand. Vor dem 10.10.2026 manuell nachgetragen, danach live.
Was Aufmerksamkeit braucht
Schwellen stehen unter Einstellungen.
Marge und Abzüge
Marge je Monat: netto, Umsatzsteuer und Gebühren
Die Säule ist die Marge brutto nach Buchungsdatum. Unten bleibt die Marge netto, darauf liegt die Umsatzsteuer, oben die Zahlungsgebühren. Gebühren stornierter Buchungen stehen als Abzug unter der Linie.
Plan gegen Ist
Umsatz je Monat
Marge netto der Buchungen, die in dem Monat gebucht wurden, gegen den Plan.
Umsatz kumuliert
Aufsummiert über den Zeitraum, Plan gegen Ist nach Buchungsdatum.
Ergebnis je Monat
Marge netto minus Kosten. Zukünftige Monate aus erwarteter Marge und Plan-Kosten.
Ergebnis kumuliert
Marge netto minus Kosten, Monat für Monat aufsummiert. Bis heute die Istwerte. Ab dem letzten Istwert wird mit den Planwerten der Umsatzplanung (Marge netto minus Plan-Kosten) Monat für Monat weitergerechnet (gestrichelt). Ein Klick zeigt die Monate dahinter.
Buchungen je Monat
Ohne Stornierte, nach Buchungsdatum. Der laufende Monat ist erst zum Teil vorbei.
Buchungen kumuliert
Aufsummiert über den Zeitraum.
Kosten je Monat
Plan gegen Ist. Für Monate ohne Buchhaltungsdaten nur der Plan.
Kosten kumuliert
Aufsummiert über den Zeitraum, Plan gegen Ist. Zusammen mit „Umsatz kumuliert“ (Marge netto) ergibt sich das Ergebnis.
Quoten im Verlauf
Gleitend über die letzten 4 Wochen, nach Buchungsdatum, für jeden Tag. Die große Zahl ist der aktuelle Wert.
Liquidität
Was wirklich zur Verfügung steht: Kontostand und Stripe-Guthaben abzüglich dessen, was Ratehawk, dem Finanzamt und unseren Kunden gehört.
Forderung gegen Stripe
Wo das Geld steht, von der Vormerkung bis zur Bank. Grau ist noch nicht abgebucht, die Blautöne liegen bei Stripe oder sind unterwegs zur Bank, Rot ist zurückgehalten. Ein Klick auf eine Stufe zeigt die Zahlungen dahinter.
Vom Kontostand zur freien Liquidität
Blau liegt auf Konto und Stripe. Rot gehört anderen: Ratehawk und dem Finanzamt. Hellgrün ist unsere Marge, die aber erst nach Ende der Stornofrist frei ist. Dunkelgrün können wir jetzt frei verwenden. Ein Klick auf eine Zeile zeigt die Buchungen dahinter.
Ausblick
Forecast der nächsten 13 Wochen
Nur aus bekannten Buchungen und Terminen, ohne Neubuchungen. Stress: Stripe zahlt 14 Tage später aus, Ratehawk rechnet 7 Tage früher.
So entsteht der Forecast
- Start: Bankkonto plus Stripe-Guthaben am Stichtag.
- Einzahlungen von Kunden: Buchungen, die auf die Elternfreigabe warten, werden 6 Tage nach Buchung eingezogen (Preis abzüglich geschätzter Gebühr nach den Sätzen je Zahlart).
- Hotelrechnungen: Für bestätigte und noch offene Buchungen geht an der berechneten Fälligkeit der Hotelanteil (Preis minus Kommission) an Ratehawk.
- Provisionen: Bei Buchungen aus der Vermittler-Zeit kommt die Kommission zum erwarteten Termin, etwa einen Monat nach Check-out.
- Offene Posten: Rechnungen und Steuern am Fälligkeitstag, Forderungen am erwarteten Tag.
- Laufende Kosten: Durchschnitt der letzten drei Monate mit Kosten, jeweils am 5. der nächsten drei Monate.
- Nicht enthalten: Neubuchungen, Erstattungen, Streitfälle und Zahlungen, die noch nicht in der Buchungsliste oder bei Ratehawk stehen.
- Freie Liquidität: Der Kontostand abzüglich dessen, was bis dahin noch Ratehawk, Finanzamt und Kunden gehört (Hotelanteil bis zur Zahlung, Marge bis zum Ende der Stornofrist, Umsatzsteuer).
- Stress: Stripe zahlt 14 Tage später aus, Ratehawk rechnet 7 Tage früher.
Liquiditätsplanung
Einzahlungen und Auszahlungen je Woche
Grün kommt rein, Rot und Gelb geht raus. Der Punkt ist der Saldo der Woche. Gelb sind die Fixkosten und offene Rechnungen. Ein Klick auf eine Woche oder einen Tag in der Kurve zeigt die einzelnen Zahlungen.
Tabelle Woche für Woche
Wann kommt das Geld?
Gemessen an der Reise: Bei der Vermittlung kommt die Provision nach dem Check-out, im Eigenhändlermodell zahlt der Kunde schon vor dem Check-in (negative Wartezeit).
So entsteht die Planung
- Start: Konto plus Stripe-Guthaben am Stichtag. Der Zeitraum oben (Jahr, Monat) gilt hier nicht, die Planung beginnt immer am Stichtag und reicht so weit, wie du oben rechts wählst (Einstellung „Wie weit vorausschauen“).
- Kundenzahlungen (gebucht): Das Geld wird eingezogen, sobald die Eltern bestätigt haben, spätestens 6 Tage nach Buchung (bei weit entfernten Reisen auf Wunsch erst kurz vor dem Check-in). „Konto plus Stripe“ zählt es sofort, „Davon auf dem Konto“ erst nach der Auszahlung durch Stripe (Standard 5 Tage). Abzüglich geschätzter Gebühr je Zahlart. Sobald genug echte Einzüge vorliegen, nimmt die Planung die gemessene Dauer.
- Plan-Neubuchungen: Nur wenn eingeschaltet. Dann zählt je Monat die Buchungszahl aus dem Plan (Tabelle „Plan“ im Import), mit durchschnittlichem Preis, Marge, Vorlauf und Aufenthaltsdauer der letzten 90 Tage und abzüglich Stornoquote. Wo der Plan keine Buchungen mehr hat, kommen auch keine dazu. In den Einstellungen lässt sich stattdessen die Hochrechnung der letzten 28 Tage oder „keine“ wählen.
- Hotelrechnungen: für gebuchte Reisen am Fälligkeitstag bei Ratehawk (Rechnung am 18. oder 3., plus 10 Arbeitstage), Betrag Preis minus Kommission.
- Umsatzsteuer: auf die Marge der Reisen, am 10. des Monats nach dem Check-out. Pflegst du Steuern selbst als offene Posten, werden sie nicht noch einmal gerechnet.
- Provisionen und Forderungen: Ratehawk-Provisionen der Vermittler-Zeit zu dem Termin, den die bisherigen Zahlungen zeigen (so viele Tage nach dem Ende des Check-out-Monats wie im Median bisher), sonst einen Monat nach dem Check-out. Sonstige Forderungen am Fälligkeitstag.
- Fixkosten: Der Wert aus den Einstellungen, sonst aus der Buchhaltung: Kategorien, die in den letzten sechs vollen Monaten in mindestens zwei Dritteln der Monate vorkamen, mit dem Median der letzten drei Monate. Einmalige Rechnungen zählen nicht mit. Abgezogen jeweils am 5. des Monats. Vorsteuer ist nicht eingerechnet, die Voranmeldung verrechnet sie.
- Offene Rechnungen: am Fälligkeitstag.
- Stress: Stripe zahlt 14 Tage später aus, Ratehawk rechnet 7 Tage früher ab, nur halb so viele Plan-Neubuchungen.
- Nicht enthalten: Erstattungen, Streitfälle, Einmalzahlungen wie Steuernachzahlungen, Stornos von Plan-Buchungen im Detail (nur über die Stornoquote).
Verbindlichkeiten und Forderungen
Was wir wann zahlen müssen und was wir noch bekommen. Ratehawk kommt in zwei Wellen pro Monat, alles andere aus Bank und Buchhaltung.
Ratehawk , Steuern und Sonstiges .
Stripe unterwegs , Partner und Gutschriften .
Noch frei .
Fälligkeiten
Fällig in den nächsten 8 Wochen
Wochen ab Montag, nach Art der Zahlung.
Kalender und Register
Fälligkeitskalender
Die nächsten 8 Wochen.
Register der Verbindlichkeiten
Offene Ratehawk-Rechnungen aus den Buchungen (auch weit in der Zukunft), Offenes aus der Buchhaltung, Bezahltes aus dem Bankimport, Wiederkehrendes markiert.
Forderungen
Marge und Gebühren
Vom Kundenpreis bleibt die Marge brutto, davon gehen Zahlungsgebühren und Umsatzsteuer ab. Prozent immer vom Kundenpreis.
Von der Kundenzahlung zur Marge netto
Buchungen im Zeitraum (). Umsatzsteuer nach Margenbesteuerung. Ein Klick auf eine Zeile zeigt die Buchungen dahinter.
Marge je Woche
Nach Buchungsdatum, brutto und netto. Bis 62 Tage je Tag, ab 20 Wochen je Monat.
Gebühren in Prozent der Marge brutto
Nach Zahlart. PayPal kostet im Verhältnis am meisten.
Nach Zahlart
Gebühren und Marge nach Zahlart
Nur Eigenhändler-Buchungen. Bei Vermittlung zieht Ratehawk ein, dort fallen keine Gebühren an.
Buchungen im Verlust
Wo bleibt nach Gebühr und Steuer nichts übrig?
Eigenhändler-Buchungen des gewählten Zeitraums, bei denen die Marge netto unter 0 liegt. Meist ein Rabattcode zusammen mit teuren Zahlarten wie PayPal.
Stornos und Risiken
Wo Buchungen verloren gehen, was Stornos kosten und wo Geld oder Fristen kritisch werden.
Nach Volumen .
Nur Stornos nach dem Einzug. Davor fällt keine Gebühr an.
Hotelkosten . Danach bleiben sie bei einer Stornierung bei uns.
bestätigte Buchungen mit abgelaufener Frist, Reise noch nicht angetreten.
Zwischen Kundenzahlung und Zahlung an Ratehawk, Median , längstens . Jetzt: .
Trichter und Gründe
Wo Buchungen verloren gehen
Nur Eigenhändler-Buchungen (ab dem Wechsel), bis zum Einzug. Der größte Verlust ist orange.
Stornogründe
Fristen und Streitfälle
Kostenlose Stornofristen der nächsten 14 Tage
Bis zu diesem Tag lässt sich die Rate bei Ratehawk kostenlos stornieren.
Streitfälle und Rückbuchungen bei Stripe
Der Betrag wird sofort abgebucht, bis der Fall entschieden ist.
Kosten, Ergebnis und Plan
Verdienen wir im Monat mehr, als wir ausgeben? Marge netto nach Check-out gegen die laufenden Kosten, und der Plan dazu. Zeigt die Monate des gewählten Zeitraums. Der Plan 2027 folgt.
Marge netto und Kosten je Monat
Realisierte Marge nach Check-out, dazu die Marge der bereits gebuchten Reisen in den kommenden Monaten, ohne Neubuchungen. Kosten ab November sind Plan.
Tabellen
Plan gegen Ist
Der Plan zählt Buchungen und Marge im Monat der Buchung. Deshalb steht hier auch die Ist-Marge nach Buchungsdatum, ohne Stornierte.
Ergebnis je Monat
Hier zählt die Marge, wenn die Reise stattfindet (Check-out), abzüglich der Kosten des Monats. Hell erwartet: bereits gebuchte Reisen in den kommenden Monaten.
Kosten nach Kategorie
Aus Bankimport und Buchhaltung, je Monat des Zeitraums.
Analyse
Auswertungen, die noch keinen festen Platz haben. Hier parken sie, bis wir entscheiden, wo sie hingehören.
Was wird gebucht?
Buchungen im Überblick
Jeder Punkt ist eine Buchung, die Größe zeigt die Nächte, die Linie ist der Monatsmedian. So siehst du, wann teurere oder längere Reisen gebucht werden. Die Auswahl gilt für den gewählten Zeitraum, nach Buchungsdatum oder nach Reisedatum (Check-in).
Höhe:Zeitachse:
Vorlauf: Wie früh wird gebucht?
Vorlauf ist die Zeit von der Buchung bis zum Check-in. Jeder Punkt ist eine Buchung (Größe: Nächte), die Linie der Median je Vorlaufklasse. Zeigt, ob Kurzentschlossene andere Reisen buchen als Frühbucher. Gilt für die Buchungen des gewählten Zeitraums.
Höhe:
Abgleich und Datenquellen
Wenn Stripe, Bank, Buchungen und Ratehawk nicht zusammenpassen, ist keine Zahl hier verlässlich. Hier sieht man Differenzen und wie aktuell jede Quelle ist.
Stimmen die Quellen überein?
Quellen
Datenquellen und Stand
Ab dem 10.10.2026 laufen Stripe und Ratehawk automatisch, davor wurde manuell nachgetragen.
Daten importieren
Für die Zeit vor dem 10.10.2026 und für Bank und Buchhaltung. Die Datei wird im Browser geprüft. Spalten mit Personendaten werden erkannt und nicht übernommen.
Excel-Vorlage importieren
Excel-Datei wählen
Die Vorlage (Buchungen, Kontostände, Posten, Kosten, Plan, Streitfälle) wird gelesen und ersetzt den bisherigen Stand der Datenbank. E-Mail-Adressen und andere Personendaten werden nicht übernommen.
Ergebnis des Imports
Noch keine Datei hochgeladen.
Stripe abgleichen
Zahlungen, Gebühren und Guthaben aus Stripe
Holt neue Zahlungen, Gebühren, das aktuelle Guthaben und Streitfälle über die Stripe-Schnittstelle. Es werden keine Namen, E-Mail-Adressen oder Adressen abgefragt. Bei der ersten Ausführung gilt der Tag des Modellwechsels als Start.
Ratehawk abgleichen
Bestellungen, Fristen und Kreditlimit aus Ratehawk
Holt Bestelldaten (Check-in und Check-out, Stornofrist, Zahlungsstand, Beträge) und das Kreditlimit. Namen von Reisenden und E-Mail-Adressen werden beim Lesen verworfen und nie gespeichert.
Bank und Buchhaltung (CSV)
Kontostand aus der Bank (VR Bank)
Umsätze-Datei aus dem Online-Banking (CSV oder Excel). Gespeichert wird nur der Kontostand je Tag, bei mehreren Umsätzen am selben Tag der niedrigste. Umsätze, Namen, IBANs und Verwendungszwecke werden nicht übernommen.
Kontostand von Hand
Für den aktuellen Wert zwischen zwei Bank-Dateien.
Buchhaltung (Lexware)
Liste der Eingangsbelege oder der Ausgangsbelege als CSV, die Art wird an den Spalten erkannt. Eingang: Kosten je Monat (ohne Umsatzsteuer) und offene Rechnungen. Ausgang: offene Forderungen mit Fälligkeit. Adressen, Ansprechpartner, Notizen und Namen von Privatpersonen werden nicht gespeichert. Ob eine Rechnung bezahlt ist, gleicht das Dashboard zusätzlich mit der Bank ab.
Datei prüfen
Spalten
Blau: Pflicht. Normal: optional. Rot: Personendaten, werden verworfen und nie gespeichert.
Ergebnis der Prüfung
Noch keine Datei gewählt.
Importverlauf
Einstellungen
Regeln und Schwellen, nach denen gerechnet wird. Änderungen gelten sofort und bleiben in diesem Browser gespeichert.Änderungen gelten sofort und werden in der Datenbank gespeichert.
Rechenregeln
Wochenbericht per E-Mail
Wird geprüft …
Zugangsdaten und Empfänger stehen nur in der Datei .env auf dem Server, nie hier. Der Bericht enthält nur Summen, keine Kundendaten.
Zugänge
Wer sich anmelden darf. Neue Zugänge entstehen nur hier: Mailadresse eintragen, die Person bekommt einen Link per Mail und legt ihr Passwort selbst fest. Der Link gilt 48 Stunden und nur einmal.